好享退實驗近2年3.77萬人參與 持續投資比率逾9成

金管會主委黃天牧10日將赴立法院專案報告。報告中揭露,金管會自2019年推動好享退實驗,截至4月底共計3.77萬人參與,相比實驗開始時約4萬人參與,持續投資比率逾9成。

金管會預計今年7月進一步推出結合投資、保障與公益等3項目標的國人退休準備平台,上架商品包括股票型、債券型以及資產配置型(股債混合)基金,基金投資範圍以全球及國內市場為主。截至目前,共有13家投信的34檔境內基金及16家總代理人的26檔境外基金有意參與平台銷售。

金管會也說明,金管會所推動的退休理財措施,是國人以自有資金投資,並非自國人薪資所得中扣繳投資,無保證收益、也沒有稅負優惠,與任何職業退休金計畫(包含勞動部所掌勞工退休金制度)都無關;不過,金管會退休理財措施實施成果可以提供勞動部,作為研議是否推動勞退自選投資的政策參考。

截至目前為止,現行基金銷售管道包括信託業(銀行兼營)、證券商與投信投顧業,以及由集保公司、櫃買中心及資產管理業者共同出資設立的基富通平台。

 

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